Dokumenty do leasingu – jakie są potrzebne?

Jakie dokumenty trzeba przygotować do leasingu? Lista zmienia się w zależności od formy prowadzonej działalności i procedury oceny wniosku. Oto szczegóły.

.

Dokumenty do leasingu – poradnik leasingobiorcy

Firmy leasingowe oczekują różnych dokumentów w zależności od przedmiotu leasingu, ceny zakupu i procedury oceny. Najmniej dokumentów wymagają do leasingu samochodów osobowych.

.

Do leasingu w procedurze uproszczonej potrzebne są:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy na formularzu leasingodawcy.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela/reprezentanta.

Gdy przedmiot jest używany, to dla leasingu pojazdów przedstawiasz również również skan dowodu rejestracyjnego i zdjęcia (przekątne, licznik, deska rozdzielcza, nr vin) a dla maszyn zdjęcia po przekątnych, tabliczka znamionowa i licznik motogodzin (o ile dotyczy).

.

Dokumenty do leasingu w procedurze standardowej, okazujesz dodatkowo:

• Dokumenty finansowe za ostatni zamknięty oraz bieżący rok obrachunkowy.
• Opis prowadzonej działalności i celu zakupu.
• Umowę spółki.

Dokumenty dodatkowe do procedury standardowej leasingu

Leasingodawca może poprosić o inne dokumenty i informacje, istotne z punktu widzenia oceny twojego wniosku. Przeważnie nie są potrzebne, ale w pewnych sytuacjach okazujesz na przykład:

• umowę najmu lokalu,
• ewidencję środków trwałych (EŚT),
• kontrakty,
• listy intencyjne,
• biznesplan,
• zaświadczenia o niezaleganiu ZUS i US,
• opinie bankowe lub leasingowe,
• zaświadczenie o zarobkach,
• raport z badania biegłego rewidenta,
• CIT-8,
• F-01 za ostatni kwartał,
• listę akcjonariuszy,
• umowę o dofinansowanie unijne (gdy ubiegasz się o finansowanie z przyznaną dotacją unijną),
• dokumenty poręczyciela (gdy bierzesz leasing z poręczeniem innej firmy),
• fakturę zakupu z potwierdzeniem zapłaty (gdy starasz się o leasing zwrotny).

.

Jakie informacje zawiera wniosek leasingowy – co wpisujemy we wniosku

Różni leasingodawcy mogą oczekiwać różnych informacji na wniosku leasingowym. Jest jednak kilka elementów wspólnych, występujących w większości wniosków:

• Dane rejestrowe leasingobiorcy: nazwa, adres, NIP etc.
• Dane osobowe reprezentanta/-ów – chodzi o dane z dowodu osobistego, paszportu lub karty pobytu
• Oświadczenie o przychodach i dochodach/zyskach za ubiegły i bieżący rok – w procedurach uproszczonych
• Formularze zgody na weryfikację w BIK i innych bazach
• Najważniejsi dostawcy i odbiorcy firmy – zwykle 3 wiodących z szacunkowym udziale procentowym w sprzedaży lub zakupach
• Główne składniki majątku leasingobiorcy: nieruchomości, maszyny, samochody i in.
• Wykaz zobowiązań kredytowo-leasingowych: kwoty początkowe, rata miesięczna, data zakończenia, kwota pozostała do spłaty

.

Dokumenty do leasingu w jednoosobowej działalności (JDG)

Typowe dokumenty do leasingu w JDG:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego właściciela i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
• Ewentualnie PIT 36 i B z UPO lub PIT-28 za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący rok. Dla firm na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

.

Dokumenty do leasingu w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością (Sp. zoo)

Typowe dokumenty do leasingu w spółce zoo:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Ewentualnie umowa spółki.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
• Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

.

Dokumenty do leasingu w spółce cywilnej

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki cywilnej:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Ewentualnie umowa spółki.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
• Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

.

Dokumenty do leasingu w spółce jawnej

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki jawnej:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Ewentualnie umowa spółki.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego wspólników i małżonki/-ka (w przypadku rozdzielności majątkowej akt o rozdzielności).
• Ewentualnie PITy 36 i B z UPO wspólników za ubiegły rok + podsumowanie książki przychodów za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy. Dla spółek na pełnej księgowości bilans i rachunek zysków i strat za ubiegły i bieżący rok.

.

Dokumenty do leasingu w spółce zoo spółce komandytowej (Sp. zoo Sp.K.)

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki zoo spółki komandytowej:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Umowa spółki.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
• Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

.

Dokumenty do leasingu w spółce akcyjnej (S.A.)

Typowe dokumenty do leasingu dla spółki akcyjnej:

• FV pro forma + specyfikacja techniczna samochodu/maszyny.
• Wypełniony wniosek leasingowy.
• Ewentualnie umowa spółki.
• Ewentualnie dane z dowodu osobistego reprezentantów.
• Ewentualnie Bilans i Rachunek zysków i strat za bieżący i ubiegły rok obrachunkowy.

.

Jakie informacje podajemy we wniosku leasingowym?

W większości wniosków leasingowych podajesz następujące informacje:

• Dane adresowe i kontaktowe firmy.
• Informacje o głównych udziałowcach.
• Oświadczenie o przychodach i dochodach w ubiegłym i bieżącym roku.
• Głównych kontrahentów (klientów i dostawców) z % udziałem w sprzedaży lub zakupach.
• Główne składniki majątku.*
• Zobowiązania kredytowo-leasingowe.*
• Informacje o beneficjentach rzeczywistych + dane z dowodu osobistego.
• Zgody na weryfikację firmy i reprezentantów w bazach.

*Firmowe w spółkach prawa handlowego, firmowe i prywatne w jdg, spółkach cywilnych i jawnych.

Wniosek leasingowy może zawierać także pytania o zatrudnienie, amortyzację, przychody w walutach zagranicznych czy wiekowanie należności i zobowiązań (w tym przeterminowanych).

.

Jakie informacje podajemy w części opisowej?

Opis działalności firmy może przygotować doradca leasingowy. Musi jednak dysponować źródłem informacji a z doświadczenia wiemy, że osoby zarządzające firmą mają w tym zakresie największą wiedzę. Zwykle opis nie musi być obszerny.

Standardowo opisujemy przedmiot działalności firmy i kamienie milowe w jej historii rozwoju, główne produkty i usługi. Warto wspomnieć o najważniejszych klientach i sposobie ich pozyskania. Można napisać o posiadanych zasobach firmy (pracownicy, park maszynowy, flota pojazdów, nieruchomości, kontakty branżowe itd.), planach rozwoju.

Jeśli przedmiotem leasingu jest maszyna przemysłowa czy urządzenie to krótko uzasadniamy potrzebę zakupu. W przypadku dużych inwestycji leasingowych (jak na możliwości firmy) warto załączyć prostą kalkulację opłacalności zakupu. A gdy zakup następuje w związku z zawarciem nowego kontraktu – najlepiej załączyć ten kontrakt.

.

Co trzeba spełnić, aby dostać leasing?

Jest kilka elementów potrzebnych do uzyskania leasingu, choć nie wszystkie są konieczne.

• Wybrany przedmiot, sprzedawca i ustalona cena zakupu. Przedmiot najlepiej nowy lub kilkuletni.
• Musisz mieć działającą firmę.
• Powinieneś dysponować kwotą potrzebną do wkładu własnego do leasingu (zwykle 10-20%, choć może to być więcej albo mniej).
• Dobrze, gdy roczny obrót firmy stanowi minimum 2-krotność ceny wnioskowanego przedmiotu (nie jest to konieczne w leasingu samochodów).
• Pomocna będzie pozytywna historia w BIK oraz brak wpisów w KRD, ale nie jest to warunek konieczny (sprawdź leasing bez bik).

.

Jakie są warunki leasingu?

• Wkład własny do leasingu – 0-45%
• Czas spłaty – 2-7 lat
• Wykup z leasingu – 0,1-50%+
• Samochody nowe i używane
• Waluta umowy: PLN lub EUR
• Stopa procentowa stała lub zmienna
• Harmonogram spłat: raty równe, malejące, sezonowe, rata balonowa
• Forma finansowania: Leasing operacyjny, leasing finansowy, pożyczka leasingowa, najem długoterminowy, kredyt samochodowy, leasing zwrotny
• Możliwy leasing ze złą historią w BIK, wpisami w KRD

.

FAQ Leasing dokumenty

.

Szukasz dobrej oferty leasingu?

Oferta leasingu samochodów i maszyn w Leason

Sprawdź naszą ofertę:

Leasing samochodów

Leasing urządzeń

Leasing maszyn

1

Opinie naszych klientów:

Sprawdź więcej opinii o Leason w Google (link):

Sprawdź nasze referencje (link).

.

Wpisy powiązane tematycznie:

Leasing w działalności jednoosobowej

Leasing w spółce zoo

Leasing na samochód osobowy

10 najczęściej popełnianych błędów przy leasingu samochodów i maszyn

6 października 2024