Zobacz nasz film o pytaniach dotyczących leasingu maszyn i zasubskrybuj nasz kanał na YouTube:
.
1. Czy dostanę leasing na daną maszynę lub urządzenie?
Jakie maszyny możesz wziąć w leasing? Najłatwiej fabrycznie nowe i typowe dla danej branży. Mają duży rynek wtórny i można je zidentyfikować poprzez numer seryjny. Niewiele tracą na wartości w trakcie trwania umowy leasingu. Mogą to być maszyny przemysłowe, maszyny budowlane i inne.
Ale możliwości są znacznie szersze. Możesz dostać leasing na maszyny i urządzenia nie spełniające powyższych kryteriów. Przykładowo maszyny do druku cyfrowego cechują się dużą utratą wartości w krótkim okresie czasu, podobnie sprzęt IT. A szalunki – nie mają numerów seryjnych. Mimo to każdy z tych przedmiotów może zostać wzięty w leasing.
Ogólnie – wyleasingować można wszystko, co ma zastosowanie w biznesie. Nawet meble czy oprogramowanie weźmiesz w leasing. Tylko im bardziej nietypowa maszyna lub urządzenie, tym trudniej o leasing. Oceny wniosku leasingowego dokonuje się wtedy w oparciu o wiarygodność leasingobiorcy. Ponadto firmy leasingowe często specjalizują się w określonych segmentach rynku i łatwiej dostaniesz finansowanie, jeśli trafisz do leasingodawcy znającego twoją branżę i rynek wtórny danej grupy maszyn.
Dlatego zachęcamy do sprawdzenia naszej oferty leasingu maszyn lub leasing urządzeń, bowiem dobieramy leasingodawców indywidualnie, pod projekt.
Min. kwota leasingu wynosi 500 zł netto. Kwoty do 30 000 zł netto finansujemy zazwyczaj w leasingu online.
.
2. Czy dostanę leasing na maszyny używane?
Tak, leasing maszyn używanych również jest możliwy. Wiele zależy od wieku maszyny. Większość firm leasingowych finansuje maszyny, których wiek po zakończeniu umowy leasingu nie przekracza 8-10 lat. Czyli maszynę 5-letnią możesz leasingować na okres 3-5 lat w zależności od leasingodawcy.
Niektóre firmy leasingowe dopuszczają starsze roczniki – finansują 10-12-letnie maszyny. Garstka firm leasingowych finansuje starsze maszyny, bardziej opierając się na ich wartości, niż roku produkcji. Istotnym argumentem za uzyskaniem leasingu jest wysoka wartość rynkowa, długa żywotność lub udokumentowany remont generalny maszyny. Najstarsze maszyny, jakie finansowaliśmy, miały ponad 40 lat. Były to maszyny drukarskie. U nas masz do dyspozycji pełen wachlarz leasingów dla maszyn używanych. Zawsze możesz złożyć indywidualne zapytanie.
.
3. Jakie dokumenty są potrzebne, żeby dostać leasing na maszynę używaną?
Standardowe dokumenty do leasingu maszyn i urządzeń używanych:
- Wypełniony wniosek leasingowy
- Dokumenty finansowe za 1-2 zamknięte lata i bieżący rok obrachunkowy
- Faktura pro forma na maszynę oraz jej specyfikacja techniczna i zdjęcia
- Opis działalności firmy i celu zakupu
Poza tym firma leasingowa zleci rzeczoznawcy wycenę maszyny. Wartość z wyceny powinna mniej więcej odpowiadać cenie maszyny.
Jeśli ocena nastąpi w procedurze uproszczonej – przedstawiasz tylko informacje o maszynie i wniosek leasingowy z oświadczeniem o dochodzie.
.
4. Jaka jest minimalna pierwsza wpłata do leasingu maszyn i urządzeń?
W przypadku nowych i typowych maszyn możliwy jest leasing bez wkładu własnego. Mowa np. o wózkach widłowych czy frezarkach CNC. Jednak w większości przypadków powinieneś liczyć się z minimum 5-10% pierwszej wpłaty. Dla pozostałych maszyn minimalna pierwsza wpłata wynosi zwykle od 10% wzwyż.
Dla maszyn używanych możesz oczekiwać wkładu własnego od 10%. W rzadkich sytuacjach – poniżej 10%.
Jeśli Twoja firma działa jeszcze krótko na rynku (poniżej 2 lat) minimalna wpłata wynosi często co najmniej 20%.
Gdy bierzesz w leasing specjalistyczną maszynę, albo realizujesz dużą inwestycję leasingodawcy bardzo często wymagają co najmniej 20% opłaty wstępnej.
.
5. Czy dostanę leasing na maszynę z zagranicy?
Zwykle tak, a leasingodawca zapłaci zagranicę gdy cena zakupu wynosi równowartość 100 tys. EUR/USD netto, a czasami także dla tańszych maszyn. W innym wypadku pozostaje ściągnąć maszynę do Polski przy pomocy pośrednika zajmującego się sprzedażą podobnych maszyn. Możesz także kupić maszynę za własne środki, przetransportować do firmy i wtedy odsprzedać do firmy leasingowej.
Zazwyczaj najpierw składasz wniosek leasingowy i dopiero po otrzymaniu zgody na leasing sprowadzasz maszynę do Polski. Po szczegółowe informacje odsyłam cię do artykułu Leasing maszyn z zagranicy albo do poniższego video:
Mogą Cię zainteresować także:
Case study leasingu wtryskarki z Korei za 2,5 mln zł
Case study leasingu używanych maszyn do mebli z Włoch za 8 mln zł
Case study leasingu zwrotnego linii do obróbki i hartowania szkła z Chin za 1 mln eur
.
6. Jak wygląda leasing maszyn i urządzeń dla nowych firm?
Po jakim czasie od założenia firmy mogę leasingować maszynę?
Zagadnienie to jest skomplikowane. Czasami możesz dostać leasing na maszyny od samego początku działalności firmy, przy wysokiej pierwszej wpłacie. Na rynkowych warunkach po min. 6 lub 12 miesiącach prowadzenia działalności. A niekiedy dopiero po 24 miesiącach. Wiele zależy od procedur firmy leasingowej, maszyny będącej przedmiotem leasingu oraz sytuacji Twojej firmy.
Przykładowo gdy:
- przepracowałeś kilka lat jako operator maszyn cnc,
- pozyskałeś kontrakt gwarantujący ci stałe zlecenia,
- możesz już udokumentować pierwsze obroty,
- posiadasz też pewien majątek prywatny,
- masz pieniądze na wysoki wkład własny
to masz spore szanse na uzyskanie leasingu krótko po otwarciu działalności.
Z kolei gdy:
- nie masz doświadczenia w branży
- dysponujesz tylko 10% wkładu własnego
- prywatnie nie posiadasz żadnego majątku
szanse na uzyskanie leasingu dla nowej firmy są bardzo małe.
Duże znaczenie ma też cena zakupu. Im wyższa – tym trudniej o leasing.
Jeśli masz poręczyciela (żyranta) posiadającego zdolność leasingową możesz liczyć na przyznanie leasingu od początku prowadzenia działalności. Poręczycielem może być inna firma, albo osoba prywatna.
Więcej informacji o leasingu dla nowych firm.
.
7. Czy mogę zakończyć umowę leasingu operacyjnego maszyny przed czasem?
Odpowiedź brzmi: Tak, w dowolnym momencie jej trwania.
Jeśli umowa trwa krócej, niż 40% czasu amortyzacji maszyny, firma leasingowa sprzeda Ci maszynę po wyższej z cen: rynkowej lub po cenie niespłaconego kapitału ze zdyskontowanymi odsetkami (to oznacza, że leasingodawca anuluje odsetki wynikające ze stopy procentowej, ale zachowa odsetki wynikające ze swojej marży).
Dla większości maszyn produkcyjnych 40% amortyzacji wypada po 3 latach (14% stawka amortyzacji maszyny) lub 4 latach (10% amortyzacji). Dla maszyn budowlanych już po 2 latach.
Sytuacja taka naraża Cię na możliwe negatywne konsekwencje podatkowe przed fiskusem. Jeśli umowa leasingu nie trwa jeszcze min. 40% czasu amortyzacji maszyny to nie jest umową leasingu. Urzędnik może wtedy zakwestionować zasadność zaksięgowania w koszty dotychczas zapłaconych rat leasingu.
Jeśli umowa trwa dłużej, niż 40% czasu amortyzacji maszyny możesz zakończyć umowę i wykupić maszynę po wartości kapitału do spłaty ze zdyskontowanymi odsetkami. Bez negatywnych konsekwencji w trakcie kontroli skarbowej.
Więcej informacji o możliwościach wcześniejszego zakończenia umowy leasingu.
.
FAQ Leasing maszyn
Na czym polega leasing maszyn?
Czy leasing maszyn się opłaca?
Czy można leaisngować używane albo starsze maszyny?
Ile kosztuje leasing maszyn?
Jakie są minusy leasingu maszyn i urządzeń?
Jakie są plusy leasingu maszyn, urządzeń i sprzętu?
Ile trzeba zarabiać, żeby dostać leasing na maszynę?
.
Warunki leasingu maszyn produkcyjnych
- Wkład własny do leasingu – 0-45%
- Czas spłaty – 3-7 lat
- Wykup z leasingu – 0,1-20%+Maszyny nowe i używane, kilkuletni
- Waluta umowy: leasing w EUR lub w PLN
- Stopa procentowa stała lub zmienna
- Harmonogram spłat: raty równe, malejące, sezonowe, rata balonowa
- Rodzaj finansowania: leasing operacyjny, leasing finansowy, leasing zwrotny, pożyczka leasingowa
.
Szukasz leasingu maszyn i urządzeń?
Oferta leasingu maszyn i urządzeń w Leason
Sprawdź naszą ofertę leasingu:
.
Opinie naszych klientów dotyczące leasingów maszyn:
Sprawdź więcej opinii o Leason w Google (link):
Sprawdź nasze referencje (link).
.
Wpisy powiązane tematycznie:
10 lipca 2024
